發(fā)布時(shí)間：2024年03月14日 15:15
近日，江蘇一花店老板茆女士收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個(gè)52000元現(xiàn)金鮮花禮盒，用于給女友求婚。
溝通好款式和費(fèi)用后，對(duì)方向茆女士要了銀行卡號(hào)轉(zhuǎn)賬，讓茆女士取錢幫忙制作，可就在將花束送到顧客手上一個(gè)小時(shí)之內(nèi)，茆女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的消息。
經(jīng)警方核實(shí)，茆女士收到用于制作現(xiàn)金花束的資金，實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
據(jù)媒體統(tǒng)計(jì)，近兩年通過此類手法洗錢的案例屢見不鮮。
2023年2月9日，湖北襄陽公安查獲多起鮮花配送夾帶大額現(xiàn)金的經(jīng)營情況，下單客戶就是電詐分子。
金某在谷城縣經(jīng)營一家鮮花禮品店，2023年12月16日，有男子微信添加其好友，稱要購買鮮花禮盒送給朋友，并要在其中附送1.5萬元的現(xiàn)金紅包。將貨送到后沒幾天，金某接到銀行通知，其銀行卡系涉案賬戶被銀行凍結(jié)。
2024年1月16日江西省永新縣公安局禾川派出所轄區(qū)一花店老板劉女士到禾川派出所報(bào)警，稱當(dāng)天上午接到一名陌生的顧客發(fā)來微信訂單，要求制作一個(gè)“1萬元現(xiàn)金鮮花禮盒”，是其送給母親的一個(gè)驚喜。
“神秘顧客”聲稱會(huì)將錢轉(zhuǎn)賬到劉女士的銀行卡中，請(qǐng)其取現(xiàn)后直接制作。劉女士按照約定取出現(xiàn)金，包裝了一束“現(xiàn)金花束”，并由“神秘顧客”取走。不久后，劉女士收到自己銀行卡被凍結(jié)的消息，于是報(bào)案請(qǐng)求民警幫助。目前，該起洗錢案件已破獲。
除了鮮花禮盒，定制蛋糕也遭殃！2024年1月6日，陜西榆林榆陽區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請(qǐng)。通過申請(qǐng)后，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬元現(xiàn)金做入蛋糕中。
趙先生將“定制”的蛋糕送至指定地點(diǎn)交給了買家后，還以為做了一單不錯(cuò)的生意，沒想到第二天他的銀行卡就因?yàn)樯嬖p資金的流入被公安機(jī)關(guān)依法予以管控。
警方提醒：
據(jù)辦案民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。
通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
警方提醒：廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時(shí)的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。
[責(zé)任編輯:吳旻]